홍콩 법인 계좌 개설 관련 업무대행 안내

2025년 03월 14일 기준

1. 파나마페이퍼스 사건의 영향

2016년 3월 파나마페이퍼스 사건 이후, 홍콩의 모든 시중은행들은 고객 신원 확인(KYC) 및 자금 출처 검증 절차를 대폭 강화했습니다. 이는 불법 자금 세탁 방지 및 금융 시스템의 투명성 확보를 위한 조치로, 현재까지도 엄격히 적용되고 있습니다.

2. 신규 홍콩 법인 계좌 개설 조건

법인 계좌 개설을 위해선 다음과 같은 선행 조건을 충족해야 합니다:

• 등재이사(Registered Director)

  • 해외에서 별도의 사업자를 운영 중이어야 함.
  • 최소 2년 이상의 운영 실적 및 최근 영업 활동 증빙이 필수적.
  • 예시: KEB하나은행의 경우, 등재이사가 한국에서 2년 이상 사업자를 운영하고 최근까지 영업 활동이 지속되고 있어야 함.

• 증빙 서류

  • 사업자 등록증
  • 최근 2년간의 재무제표(감사 보고서 포함)
  • 영업 활동 증명(계약서, 거래 내역 등)

3. 계좌 개설 어려움 및 해결 방안

• 문제점

  • 해외 사업자 없이 홍콩 법인을 설립할 경우, 계좌 개설이 거절될 가능성이 높음.
  • 은행별로 요구하는 서류 및 조건이 상이하여 사전 협의가 필수적.

• 해결 방안

  • TCSP(Trust or Company Service Provider)와 협력하여 법인 설립 및 계좌 개설 절차 지원 받기.
  • 해외 사업자 설립 후, 일정 기간 운영 실적을 쌓은 뒤 홍콩 법인 계좌 개설 진행.

4. 주요 은행별 계좌 개설 조건 비교

5. 권장 사항

• 홍콩 법인 설립 전, 은행별 계좌 개설 조건을 사전에 확인.
• 해외 사업자 없을 경우, TCSP 전문가와 상담을 통해 최적의 전략 수립.
• 계좌 개설 시, 모든 증빙 서류를 영문으로 준비하여 심사 기간 단축.

문의: 홍콩 법인 계좌 개설 전문 컨설팅 부시타 (info@fusita.com)